Crediti documentari

Obiettivi

Il corso fornisce una conoscenza approfondita dei crediti documentari come strumento di pagamento nelle transazioni internazionali, con focus sulla riduzione dei rischi operativi e finanziari.
I partecipanti acquisiranno le competenze per gestire in autonomia e sicurezza i crediti documentari, attraverso:

Padronanza del quadro normativo: comprensione delle Norme e Usi Uniformi ICC (NUU 600) e della Prassi Bancaria Internazionale Uniforme (PBIU 745), per interpretare correttamente obblighi, diritti e responsabilità delle parti coinvolte

Competenze operative per evitare riserve bancarie: capacità di preparare e verificare la documentazione conforme ai requisiti formali, utilizzando checklist strutturate per prevenire ritardi negli incassi e costi aggiuntivi

Gestione strategica end-to-end: dalla negoziazione delle clausole contrattuali all'emissione delle istruzioni bancarie, fino alla presentazione corretta dei documenti e al controllo dei crediti all'import, riducendo criticità e contenziosi.

Programma

1. Il credito documentario nella compravendita internazionale

• Credito documentario: definizione e caratteristiche giuridiche (autonomia, astrattezza, formalismo e documentarietà)
• Norme ed Usi Uniformi relative ai crediti documentari della ICC di Parigi (le NUU, pubbl. 600) e Prassi Bancaria Internazionale Uniforme (PBIU, pubbl. 745)
• Funzione, tutela delle parti e rischi del pagamento a mezzo credito documentario
• Credito documentario nel contratto di compravendita, implicazioni con altre clausole
• Credito senza conferma, con conferma, con Silent confirmation: differenze
• Accordo tra le parti circa il pagamento a mezzo credito documentario e istruzioni per la sua emissione
• Incarico/mandato alla banca per l’emissione del credito documentario
• Emissione, notifica e modifica del credito documentario
• Utilizzo del credito: data, luogo, modalità (pagamento, accettazione, negoziazione)
• Spedizioni parziali, data ultima di spedizione, luogo e data validità, periodo di presentazione dei documenti
• Obblighi della banca emittente, designata e confermante
• Criteri generali per l’esame dei documenti da parte delle banche
• Presentazione “conforme” quale condizione per l’accettazione dei documenti
• Documenti originali, copie, fotocopie
• Emittenti i documenti, intestazione dei documenti, sottoscrizione degli stessi
• Certificati, dichiarazioni, errori e correzioni
• Documenti di trasporto rappresentativi (B/L), Lettere di vettura (AWB e CMR) e documenti emessi da spedizionieri
• Documenti commerciali, di assicurazione e certificati (Origine, EUR 1, altro): cosa
• dicono le NUU 600 e le PBIU 745 al riguardo
• Esame dei documenti da parte delle banche per accertarne la conformità “formale” e la
• loro “compatibilità” ai termini e condizioni del credito
• Regolamento “senza riserve” e “con riserva”
• Check list per la preparazione dei documenti conformi a quanto dicono le Norme e la Prassi della ICC e a quanto riportato nel testo di emissione e delle eventuali modifiche.
• Elementi fondamentali del credito documentario, criticità, loro esame e commento
• Messaggio Swift MT 700 di emissione ed MT 707 di modifica del credito documentario
• Crediti documentari all’import: quali le attenzioni e come formularle.

2. La corretta gestione operativa per evitare le riserve

• Regole e criteri generali per la compilazione e presentazione conforme dei documenti da presentare ad utilizzo del credito ed evitare le riserve
• Effetti delle riserve bancarie (interne ed esterne): impatto operativo
• Suggerimenti per gestire il pagamento a mezzo credito documentario dal momento della negoziazione fino all’incasso definitivo
• Istruzioni al compratore per l’emissione del credito documentario, quale il loro contenuto, come formularle e come processarle
• Quale Incoterms® adottate nei pagamenti a mezzo credito documentario?
• Esempi e formulazione del pagamento a mezzo credito documentario nel contratto di compravendita
• Gestione del rapporto con lo spedizioniere che cura il trasporto e rilascia i documenti da presentare ad utilizzo del credito documentario
• Esercitazioni, esame di casi e commenti conclusivi.

Destinatari

Titolari, direzione amministrativa e commerciale, CFO, contabilità

Durata

6 ore

Quota di adesione:

350,00 € + IVA a persona per le aziende associate

440,00 € + IVA a persona per le aziende non associate

Date e Sedi di svolgimento

15/09/2026 09.30-12.30 - ONLINE

17/09/2026 09.30-12.30 - ONLINE